この記事では、50歳にして投資歴たった１年の私が、２０２３年８月の購入履歴と評価損益を公開します。これから投資を始めようとしている４０～５０代の皆さんにとって、少しでもお役に立てれば嬉しいです。
２０２３年８月の購入履歴
８月の購入履歴は次の通りです。
つみたてNISAでは
楽天全米株式インデックスファンド（以後、楽天VTIと記載） 3,333円
eMAXIS Slim 全世界株式（以下、オルカンと記載） 30,000円
特定口座での積立では
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００） 16,667円
特定口座でのスポット購入では
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）92,437円
合計 142,437円でした。
いずれも、全米、全世界のインデックスファンドへの投資です。（いつもどおり）
※来月からは、積立、スポット共にすべて、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）に
一本化するつもりです。
（もちろん、オールカントリーでも良いと思います。
なんといっても信託報酬下がりましたしねー！ ※23年9/10 追記）
現在の評価損益
２０２３年８月末時点での評価損益は次のとおり。
含み益 374,785円
評価損益 ＋13.70％
です。
まあ、明日になれは、簡単に１％前後は変化しますが・・・
先月からの好調さはキープしております。
先月より利益で出るの？
先月より利益が出ているのでしょうか？
↓
上のグラフで、オレンジの線が投資額。薄い水色のエリアが評価金額です。
７月末時点での含み益が343,877円
８月末時点での含み益が374,785円
微増といったところです。
ありがたいですね。
減っていることもあるので。
大切なのは、口数が増えているということ
ただ、先月に比べて含み益が減っていたとしても、それを嘆いてはいけません。
１年前の私だったら、嘆いていたでしょうが・・・
インデックスの長期投資において、毎日や毎月の含み益の増減は気にしても意味がありません。
大切なのは、株価の上下に動揺することなく、コツコツと積立、買い増しを行っているかなのです。
つまり、投資信託で言えば「口数」（個別株で言えば、株数）をしっかり増やしているかどうかです。
だって、売りさえしなければ（そして、コツコツ買い増しすればさらに！）、長期保有で、かなり高い確率で成長しているのが全米（全世界も）株式に連動するインデックスファンドなのです。
これについては、私の熱～い記事を読んでください！
↓
結論
・前月と比べて増えたか減ったかに着目しても意味はない。（長期投資だからね）
・着目するなら、「今月も売らずにホールドできたか」にしよう
・株価の上下を気にせず、積立、買い増しを継続すべし
そして、長期投資に欠かせない自己投資がこちら！
是非読んでみてください。
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