この記事では、投資初心者の私が、個別株での失敗を繰り返しながらも、つみたてNISAを１年間続けてきた結果をお伝えします。これからNISAを始めようとしている方にとって、何かの参考になれば幸いです！
２３年７月現在の投資状況
つみたてNISA全体では、こんな感じです。
↓
投資額 ￥５５２，６３３
評価損益 ＋￥８７，１９９
約１５％の含み益（実際に売却はしていないので、こういう表現をするらしいです）です😊
購入してきたファンドは２つあります。
１．楽天全米株式インデックスファンド（楽天VTI）
２．eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
２つのファンドの推移
では、まず１つ目の楽天VTIのつみたて状況から
２２年７月からつみたてNISAで購入スタート。
お分かりのとおり、毎月の金額は結構バラバラ・・・
初心者あるあるで
「全米と全世界、どっちがいいんだろう？」
と、方針がブレブレだったことがよく表れています笑
しかも、２３年２月～５月に至っては、積立をストップしていました・・・
これは悔やまれます。何故なら、この時期は株価が低迷していた時期で、いわゆる「買い時」ってやつだったからです。この時期に少しでも買っていれば、今はもっと含み益がでていたはず・・・🥲
つまり、初心者あるある→「株価が順調な時に買って、不調な時に買わない（もしくは売る）」でした・・・
小心者の私は、この時期、含み損（評価額がマイナスってこと）だったことにより、ビビッて積み立てを一時停止していたのです・・・
しかも、あと一歩で売却するところでした。（いわゆる損切ってやつ）
しかしまあ、そんなこんながありつつも、何とか売らずに、少しずつ買い続けてきたオレを誉めてあげたいです😘
楽天VTIの評価損益の推移はこんな感じです。
↓
１年経って、＋￥５５，９３６👍
楽天VTIありがとう！
次に、２つ目のファンドが「eMAXIS Slim全世界株式」、いわゆる「オルカン」ってやつです。
こちらも、毎月の金額が変化しているのは、先ほどと同じ理由です・・・・
最初のころは、全米重視、最近は全世界重視って感じになっています。
（今となってみると、正直どっちでも大丈夫かな～と思っています。要は、買ってずっと持っているこ との方が大事ってこと）
オルカンの評価損益の推移はこちら
↓
１年経って＋￥３１，２６３👍
オルカン、ありがとう！
皆さんもぜひ、インデックス投資やってみてください。
私がいろいろ勉強した結果、一番良いのは
「インデックスを買って、絶対に売るな」
だそうです。
これおすすめです↓
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※余談ですが、現在のつみたてNISAは、年間４０万円（毎月３３，３３３円）が上限です。
しかし、私のこの１年間の投資金額は、月単位で見ると、それを上回っています。
それは、１年目に限り、毎月の上限を超えることができるというルール（？）があるからです。つまり、私は７月から始めたので、２０２２年に限り、７～１２月で４０万円積み立て可能だよってことです。
なので、これからつみたてNISAを始めると、年末までに４０万円投資できますよ。
来年からは新NISAに切り替わるので、この上限がぐぐっと上がりますね～😊
それではまた次回。読んでいただき、ありがとうございました！
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